Theo các chuyên gia của Ngân hàng quốc gia Úc NAB, có bốn xu hướng lừa đảo chính mà mọi người Úc cần biết vào năm 2025. NAB cảnh báo những kẻ lừa đảo đang ngày càng tinh vi, tìm ra nhiều cách mới để lừa đảo người dân Úc.

Giám đốc điều hành NAB, Nhóm điều tra Chris Sheehan cho biết mặc dù những kẻ lừa đảo liên tục biến đổi nhưng vẫn có một số dấu hiệu cảnh báo phổ biến mà bạn cần chú ý.

“Tội phạm tạo ra sự cấp bách để hành động nhanh chóng. Nó có thể tạo ra FOMO (sợ bỏ lỡ) rằng vé hòa nhạc được bán lại sẽ hết nhanh, rằng bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội đầu tư tiền điện tử lớn tiếp theo hoặc rằng có vấn đề với tài khoản ngân hàng của bạn và bạn cần chuyển tiền của mình đi nơi khác”, ông nói.

Ông Sheehan, cựu sĩ quan Cảnh sát Liên bang Úc cho biết, các dấu hiệu có thể khác nhau, một số dấu hiệu rất dễ nhận biết, bao gồm email và tin nhắn đầy lỗi đánh máy, liên kết giả không khớp và lý do bất ngờ để liên hệ với nạn nhân. Ông nói: “Một dấu hiệu cảnh báo phổ biến khác trong nhiều loại lừa đảo khác nhau là việc liên hệ diễn ra bất ngờ. Ví dụ, một cuộc gọi bất ngờ từ 'nhà cung cấp dịch vụ Internet' để sửa kết nối của bạn.”

Ông Sheehan cho biết có bốn loại hình lừa đảo cần chú ý vào năm 2025 đang nhắm vào người dân Úc bình thường. “Mọi người dân Úc cần biết về những trò lừa đảo này để họ có thể nhận ra những dấu hiệu cảnh báo và bảo vệ bản thân cũng như những người thân yêu của mình vào năm 2025.”

Lừa đảo do AI điều khiển

NAB cảnh báo với sự phát triển của AI, tội phạm đang sử dụng các chiêu trò lừa đảo mạo danh người Úc nổi tiếng và quảng cáo cơ hội hoặc sản phẩm trên mạng xã hội.

Những vụ lừa đảo này được tạo ra bằng deep fake - là những trò mạo danh người thật do AI tạo ra - chỉ cần ba giây âm thanh hoặc hình ảnh từ hồ sơ mạng xã hội, thư thoại hoặc video trên trang web là có thể tạo ra.

Một phiên bản nghệ sĩ guitar do AI tạo ra đang được sử dụng để bán vé hòa nhạc giả cho người hâm mộ.

Tệ hơn nữa, ông Sheehan cho biết AI cho phép tội phạm "làm mờ" và chỉnh sửa ảnh từ mạng xã hội thay vì dựa vào hình ảnh mà mọi người chia sẻ với chúng.

Ông Sheehan cho biết: “Mặc dù chúng tôi chưa nhận được bất kỳ báo cáo nào về việc khách hàng của mình bị ảnh hưởng bởi nạn tống tiền tình dục bằng hình ảnh do AI tạo ra, nhưng chúng tôi đang theo dõi vấn đề này ở nước ngoài vì nạn tống tiền tình dục có thể gây ra hậu quả tàn khốc”.

Lừa đảo đầu tư tiền điện tử

Một loại lừa đảo khác mà NAB đang chứng kiến ​​đang gia tăng là tội phạm đang cố gắng lợi dụng nỗi sợ hãi bằng cách bỏ lỡ khoản đầu tư tiền điện tử lớn tiếp theo.

Trong trường hợp này, tội phạm đang tạo ra các ứng dụng hoặc trang web giao dịch tiền điện tử giả mạo không có danh mục đầu tư hợp pháp.

Trong một số trường hợp, các nhà đầu tư bị lừa có thể thấy một khoản lợi nhuận nhỏ khi bọn tội phạm cố gắng chiếm được lòng tin của nạn nhân. Nhưng nếu bạn cố gắng rút tiền, nạn nhân sẽ phải trả phí, thuế hoặc tài khoản bị khóa.

Ông Sheehan cho biết: “Những người Úc lớn tuổi có thể không quen thuộc với tiền kỹ thuật số và các thuật ngữ như ví kỹ thuật số và mã thông báo, trong khi những người dưới 50 tuổi là nhóm tuổi tăng nhanh nhất trên toàn quốc bị mất tiền do lừa đảo đầu tư tiền điện tử”.

NAB cho biết tội phạm tiếp tục nhắm vào khách hàng bằng các vụ lừa đảo đầu tư tiền gửi có kỳ hạn vì áp lực chi phí sinh hoạt vẫn là mối quan tâm hàng đầu của nhiều người Úc.

Lừa đảo bán vé sự kiện được mong muốn

Những kẻ lừa đảo cũng nhắm vào những sự kiện lớn "có một không hai trong đời", chẳng hạn như các buổi biểu diễn âm nhạc quốc tế tại Úc hoặc du khách quốc tế. Theo NAB, người mua có thể bị lừa mua phải vé giả hoặc vé nhái cho những sự kiện này hoặc nếu là vé thật thì giá thường bị thổi phồng.

Một số lượng lớn các vụ lừa đảo mua bán mà khách hàng báo cáo đều liên quan đến phương tiện truyền thông xã hội hoặc nền tảng kỹ thuật số, củng cố nhu cầu về một giải pháp phối hợp trên toàn quốc để ngăn chặn lừa đảo.

Trong một ví dụ, NAB cho biết họ có thể ngăn chặn những kẻ lừa đảo sử dụng vé xem buổi hòa nhạc gần đây của Coldplay để dụ dỗ nạn nhân tiềm năng. NAB cho biết: “Thật không may, có một số dấu hiệu đáng ngờ, vì vậy tôi đề nghị nạn nhân hỏi người bán xem họ sống ở tiểu bang nào và tại sao người bán lại sử dụng hai tên khác nhau”.

Khách hàng có thể trả tiền cho một mặt hàng không tồn tại hoặc nếu có thì là hàng ngẫu nhiên hoặc hàng giả. Một số biến thể khác liên quan đến việc trả giá cao cho một sản phẩm hoặc dịch vụ hợp pháp.

Ông Sheehan cho biết: "Chúng tôi dự đoán sẽ có tình trạng lừa đảo vé khi Oasis và Metallica lưu diễn, tương tự như những gì đã xảy ra với Taylor Swift và Coldplay vào năm 2024".

Lừa đảo truy cập từ xa mạo danh các doanh nghiệp hoặc tổ chức uy tín

Theo NAB, lừa đảo truy cập từ xa mạo danh các doanh nghiệp vẫn là cách lừa đảo phổ biến nhất mà bọn lừa đảo nhắm vào người dân Úc. Khách hàng của NAB báo cáo rằng những vụ lừa đảo này bắt đầu bằng các cuộc gọi điện thoại mạo danh các tổ chức nổi tiếng. Sau đó, bọn tội phạm sẽ hướng dẫn mọi người tải xuống một ứng dụng hoặc phần mềm, cho phép chúng truy cập từ xa vào máy tính của bạn để có thể truy cập vào ngân hàng trực tuyến hoặc thông tin cá nhân khác của bạn.

Ông Sheehan cho biết tội phạm có thể đánh cắp số tiền lớn chỉ trong vài phút thông qua truy cập từ xa. “Chúng tôi dự đoán tội phạm sẽ tiếp tục nhắm vào người tiêu dùng và doanh nghiệp Úc bằng các trò lừa đảo truy cập từ xa vào năm 2025". Ông cho biết: “Số tiền mất mát thường lên tới hàng chục nghìn đô la, so với các vụ lừa đảo khác mà bọn tội phạm chỉ có thể kiếm được 500 hoặc 1.000 đô la”.

Bên cạnh đó, người Úc cũng được cảnh báo rằng lừa đảo qua thư điện tử vẫn là hình thức ưa thích của tội phạm. Chúng sử dụng nhiều cách khác nhau để liên lạc với người Úc bao gồm tin nhắn, email hoặc cuộc gọi điện thoại, những kẻ lừa đảo giả vờ là người của một tổ chức đáng tin cậy và yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm.

Ông Sheehan cho biết: “Một xu hướng mới nổi là tin nhắn văn bản thúc giục mọi người sử dụng điểm thưởng siêu thị hoặc điểm thưởng bán lẻ tương tự trước khi hết hạn. Những tên tội phạm vô tâm này đang lợi dụng áp lực về chi phí sinh hoạt.”

Lời cảnh báo được đưa ra khi NAB tiếp tục cuộc chiến chống tội phạm như một phần trong chiến lược chống lừa đảo toàn ngân hàng. Ông Sheehan cho biết: "Tổn thất do lừa đảo khách hàng giảm 20 phần trăm so với cùng kỳ năm trước. Mặc dù báo cáo về lừa đảo khách hàng tăng 18 phần trăm trong cùng kỳ. Chúng tôi có thể và sẽ làm nhiều hơn nữa vào năm 2025 để bảo vệ khách hàng và cộng đồng. Hãy liên hệ ngay với ngân hàng nếu bạn nghĩ mình đã bị lừa đảo"./.