Số dư hưu bổng của hàng triệu người Úc đã giảm vào tháng 2 do tác động từ chính sách thuế quan của Tổng thống Mỹ Donald Trump và biến động thị trường chứng khoán toàn cầu.

Số dư hưu bổng của hàng triệu người Úc đã giảm vào cuối tháng 2, chịu ảnh hưởng từ chính sách thuế quan mới của Tổng thống Mỹ Donald Trump và sự biến động của thị trường chứng khoán toàn cầu. Theo số liệu từ Chant West, quỹ tăng trưởng trung bình, chiếm 61-80% đầu tư vào tài sản tăng trưởng như cổ phiếu, đã giảm 0,9% trong tháng 2.

Nguyên nhân từ chính sách thuế quan và thị trường chứng khoán
 

Mano Mohankumar, Giám đốc Nghiên cứu Đầu tư Cấp cao tại Chant West, cho biết sự biến động thị trường chứng khoán đã quay trở lại do dữ liệu kinh tế yếu từ Mỹ và lo ngại về tác động của chính sách thuế quan mới. Ông nhấn mạnh: “Cổ phiếu Úc và quốc tế đều giảm trong tháng 2, với cổ phiếu Úc giảm 3,8%.”

Chính sách thuế quan của ông Trump, bao gồm mức thuế 25% đối với thép và nhôm nhập khẩu, đã có hiệu lực từ ngày 12/3. Ngoài ra, Mỹ cũng tăng thuế đối với hàng hóa Trung Quốc thêm 20% và áp thuế 25% đối với hàng nhập khẩu từ Canada và Mexico. Những biện pháp này đã gây ra sự bất ổn trên thị trường toàn cầu.

Lời khuyên cho các nhà đầu tư hưu bổng

Mặc dù thị trường tiếp tục biến động vào tháng 3, ông Mohankumar khuyên các nhà đầu tư không nên vội vàng chuyển đổi quỹ hưu bổng. Ông cho biết: “Hưu bổng là khoản đầu tư dài hạn. Trong suốt hành trình hưu trí, sẽ có những giai đoạn khó khăn, nhưng việc chuyển đổi thường dẫn đến kết quả kém hơn về lâu dài.”

Ông cũng nhấn mạnh rằng các quỹ hưu bổng của Úc đã nhiều lần vượt qua những giai đoạn thị trường khó khăn nhờ sự đa dạng hóa đầu tư. “Hầu hết người Úc đầu tư tiền hưu bổng vào các danh mục đa dạng, bao gồm cả tài sản tăng trưởng và phòng thủ. Điều này giúp hạn chế thiệt hại trong giai đoạn thị trường suy yếu,” ông nói.

Hiệu quả dài hạn của quỹ hưu bổng

Mặc dù thị trường ngắn hạn có thể biến động, quỹ hưu bổng Úc vẫn duy trì hiệu quả cao trong dài hạn. Kể từ khi chế độ hưu bổng bắt buộc được áp dụng vào tháng 7/1992, quỹ tăng trưởng trung bình đã đạt lợi nhuận 8% mỗi năm, vượt xa mục tiêu thông thường là 3,5%.

Ngay cả trong 20 năm qua, bao gồm ba đợt suy thoái lớn (khủng hoảng tài chính toàn cầu 2007-2009, đại dịch Covid-19 năm 2020, và lạm phát cao cùng lãi suất tăng năm 2022), các quỹ hưu bổng vẫn đạt lợi nhuận trung bình 7,1% mỗi năm./.